Il trading online non ha veri e propri segreti, ma applicando alcuni di questi spunti una cosa è certa: i tuoi risultati tenderanno a migliorare. Proviamo a vederli insieme!

Avere una mentalità di lungo periodo

Secondo Warren Buffett, le azioni una volta acquistate non possono essere vendute. È quindi meglio valutare le tendenze industriali nel lungo periodo e poi acquistarle, lasciando da parte l’entusiasmo dei passeggeri.

Quando si investe in immobili, conoscere la zona in cui si investe

Per cominciare, è bene che vi concentriate sulla vostra zona di residenza o, se vivete in una grande città, anche sul vostro quartiere o su uno che conoscete bene. Se si pensa di agire su un campo d’azione troppo vasto, si rischia di disperdere troppe energie verso qualcosa che può presentare soluzioni totalmente diverse. Dedicatevi solo a edifici residenziali, appartamenti o case. Quelli commerciali, anche se possono essere molto redditizi, hanno altre regole e in generale maggiori difficoltà. Lo stesso vale per i terreni: si possono fare grandi affari, ma non è qualcosa di adatto a chi inizia.

Scegliere la leva giusta e usarla a proprio vantaggio

Gli investimenti immobiliari devono essere fatti con la leva finanziaria. Se volete fare un investimento solo con il vostro denaro, allora l’essenza dell’investimento immobiliare non vi è chiara. Infatti, il concetto di leva finanziaria vi permette di investire con denaro non vostro, ma di guadagnare direttamente per voi. La leva finanziaria è uno strumento economico che vi permette di arrivare dove non arrivereste solo con le vostre forze. Potete accendere un mutuo (se ve lo potete permettere) o coinvolgere dei partner finanziari. Può sembrarvi strano ma non lo è affatto: anche i più ricchi hanno bisogno di partner e ricordate che una cifra che a voi sembra quasi inimmaginabile, per qualcun altro può essere normale.

Verba volant, scripta manent, dicevano i latini

Quindi non prendete mai accordi verbali, anche se si tratta di un parente o di un amico d’infanzia. Consultate un avvocato per avere i modelli dei documenti da utilizzare. Come ogni cosa, all’inizio vi sembrerà difficile, ma dopo qualche volta diventerete esperti delle pratiche legali di base per la vendita di immobili e sarete in grado di creare documenti in pochissimo tempo anche da soli.

Considerate posizioni più corte

Nell’universo del reddito fisso, un approccio di breve durata è potenzialmente in grado di ridurre la sensibilità all’aumento dei tassi d’interesse, ottimizzando al contempo il rapporto rendimento/rischio.

Conoscere il rapporto rischio/rendimento

Un rendimento più elevato può essere allettante, ma bisogna essere sicuri di non correre troppi rischi rispetto alla remunerazione che si otterrebbe. Nei mercati obbligazionari, ciò significa evitare di allungare la duration in un contesto di aumento dei tassi di interesse. Aumentare gli investimenti in attività più rischiose può sembrare opportuno al momento, quando lo scenario macroeconomico è piuttosto positivo, ma potrebbe rivelarsi una scelta piuttosto rischiosa se la situazione dovesse cambiare. Ad esempio, i rendimenti offerti dal debito high yield, in media del 3% in Europa e del 5,5% negli Stati Uniti, non sarebbero sufficienti a compensare gli investitori se le insolvenze passassero dall’attuale livello del 2% a quello più normale del 5%. Al contrario, le aree di mercato con un buon profilo rischio/rendimento, con emittenti ad alto rating che offrono rendimenti interessanti, includono il debito dei mercati emergenti, le obbligazioni finanziarie subordinate e le obbligazioni societarie ibride. Puntare sulla qualità a lungo termine consente di assumere rischi equi, contribuendo a limitare l’impatto di eventuali eventi macroeconomici negativi.

Tenere conto dell’accoppiamento valutario

Gli investimenti globali espongono a rischi valutari. Le obbligazioni ad alto rendimento e i fondi dei mercati emergenti, ad esempio, sono solitamente denominati in dollari USA, ma le obbligazioni sottostanti che detengono possono essere emesse in un’altra valuta. I gestori dei fondi possono scegliere di includere il rischio valutario nel rischio complessivo del portafoglio, a causa delle fluttuazioni dei tassi di cambio, o decidere di contenere questo rischio attraverso la copertura valutaria.

Rimanere flessibili, tenere da parte un po’ di liquidità

È importante avere la flessibilità di sottoscrivere e liquidare gli investimenti per cogliere le migliori opportunità. Tuttavia, le operazioni sono costose e possono erodere rapidamente gli utili. Questo accade soprattutto nei mercati obbligazionari, visti i livelli di rendimento relativamente bassi. Lo spread denaro-lettera è in media pari al 30-40% del rendimento, quindi un eccesso di scambi erode questo margine e ovviamente riduce il rendimento totale. Anche la detenzione di portafogli con una duration strutturalmente breve, che consente alle obbligazioni a breve termine di giungere a scadenza in modo naturale, può migliorare i rendimenti, in quanto il bid-ask spread viene pagato una volta sola.

Costruire il portafoglio nel tempo

Se investire una piccola somma, ad esempio 5000 euro, non vi permetterà di vivere con quel reddito, può certamente rappresentare un’opportunità, per fare soldi. Inoltre, anche se si ha una buona disponibilità economica, l’ideale è sempre “andare sul sicuro”, iniziando a investire da piccole cifre e alimentando poi l’investimento nel tempo.

Il passato non equivale al futuro

La storia non è indicativa di come un investimento risulterà in futuro e gli investitori dovrebbero sempre cercare di soppesare i potenziali rischi associati a un determinato investimento, nonché i suoi possibili rendimenti.